Calculadora de rendimiento de inversión

Preguntas frecuentes

¿Qué es el ROI?

El retorno sobre la inversión (ROI) mide la ganancia o pérdida en relación con la inversión inicial, expresada como porcentaje. ROI = (Valor final − Valor inicial) / Valor inicial × 100.

¿Qué es el CAGR?

La tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) es la tasa de rendimiento anualizada durante un período de varios años, suavizando la volatilidad año a año. Responde: "¿A qué tasa anual constante creció esta inversión?"

¿Cuál es un buen rendimiento anual?

El S&P 500 ha tenido un rendimiento histórico de ~10 % anual antes de la inflación, ~7 % después de la inflación. Los rendimientos individuales varían ampliamente según el riesgo, la clase de activos y las condiciones del mercado.

¿Cuál es la diferencia entre rendimiento anualizado y rendimiento anual promedio?

El rendimiento anualizado (CAGR) utiliza la media geométrica y tiene en cuenta el interés compuesto — muestra tu rendimiento real realizado. El "rendimiento anual promedio" a menudo se refiere a la media aritmética de los rendimientos anuales, que sobreestima el rendimiento cuando los resultados fluctúan. Siempre usa el CAGR para evaluar los resultados reales de inversión.

¿Cómo afecta la inflación a mi rendimiento?

Tu rendimiento nominal es el porcentaje de ganancia bruto. Tu rendimiento real resta la inflación: aproximadamente nominal − tasa de inflación. Si ganaste el 9 % pero la inflación fue del 3 %, tu poder adquisitivo creció aproximadamente un 6 %. El rendimiento nominal histórico del S&P 500 de ~10 % se convierte en ~7 % en términos reales.