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Calculateur de rendement d'investissement
Calculez le ROI, le TCAC et le taux de rendement annuel moyen de tout investissement — y compris le rendement annualisé et le gain ou la perte total.
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years
Rendement total (ROI)
+80.00%
+$8,000
Gain / Perte total(e)
+12.47%
TCAC (annuel)
$10,000
Montant investi
$18,000
Valeur finale
Croissance de l'investissement
Start
End
FAQ
- Qu'est-ce que le ROI ?
- Le retour sur investissement (ROI) mesure le gain ou la perte par rapport à l'investissement initial, exprimé en pourcentage. ROI = (Valeur finale − Valeur initiale) / Valeur initiale × 100.
- Qu'est-ce que le TCAC ?
- Le taux de croissance annuel composé (TCAC) est le taux de rendement annualisé sur une période pluriannuelle, qui lisse la volatilité d'une année à l'autre. Il répond à la question : « À quel taux annuel constant cet investissement a-t-il crû ? »
- Quel est un bon rendement annuel ?
- Le S&P 500 a historiquement rapporté ~10 % par an nominalement, ~7 % après inflation. Les rendements individuels varient considérablement selon le risque, la classe d'actifs et les conditions du marché.
- Quelle est la différence entre rendement annualisé et rendement annuel moyen ?
- Le rendement annualisé (TCAC) utilise la moyenne géométrique et tient compte de la capitalisation — il montre votre rendement réel. Le « rendement annuel moyen » fait souvent référence à la moyenne arithmétique des rendements annuels, qui surestime la performance lorsque les résultats fluctuent. Utilisez toujours le TCAC pour évaluer les résultats réels d'un investissement.
- Comment l'inflation affecte-t-elle mon rendement ?
- Votre rendement nominal est le pourcentage de gain brut. Votre rendement réel soustrait l'inflation : approximativement nominal − taux d'inflation. Si vous avez gagné 9 % mais que l'inflation était de 3 %, votre pouvoir d'achat a augmenté d'environ 6 %. Le rendement nominal historique du S&P 500 de ~10 % devient ~7 % en termes réels.
- Comment calculer le taux de rendement d'un investissement ?
- Le taux de rendement utilise la même formule que le ROI : (Valeur finale − Valeur initiale) / Valeur initiale × 100. Pour une seule période, cela donne le rendement total. Sur plusieurs années, divisez par le nombre d'années pour un taux annuel simple, ou utilisez le TCAC pour le taux annualisé réel. Le TCAC est préférable car il tient compte de la capitalisation — un rendement total de 50 % sur 5 ans représente environ 8,45 % par an, pas un simple 10 %.
- Quelle est la différence entre ROI et taux de rendement ?
- Ces termes sont souvent utilisés de manière interchangeable, mais « taux de rendement » implique généralement un chiffre annualisé, tandis que le ROI désigne habituellement le rendement total sur toute la durée de détention, indépendamment du temps. Lorsque vous comparez des investissements, vérifiez toujours si vous consultez le ROI total ou un taux annualisé. Pour les investissements pluriannuels, le TCAC est le taux de rendement annualisé le plus précis.
- Puis-je utiliser cette calculatrice pour des actions, de l'immobilier ou des investissements d'entreprise ?
- Oui — le ROI et le TCAC sont indépendants du type d'actif. Utilisez-la pour des actions (entrez le prix d'achat et le prix actuel ou de vente), de l'immobilier (prix d'achat par rapport à la valeur marchande actuelle ; ajoutez les revenus locatifs à la valeur finale pour le rendement total), des fonds indiciels, des comptes d'épargne ou tout projet d'entreprise. Les formules s'appliquent également à tout investissement pour lequel vous disposez d'une valeur initiale, d'une valeur finale et d'une période.
À PROPOS DE CET OUTIL
Enter an initial investment, final value, and the time period held to calculate total return, compound annual growth rate (CAGR), and average annual return in one pass. Total return shows the overall gain or loss in dollars and percent; CAGR smooths that return into a single annualized rate that accounts for compounding, which is what makes it possible to fairly compare a 2-year investment against a 10-year one. Investors use this to evaluate how a stock, fund, property, or business investment actually performed, cutting through the difference between a headline percentage gain and the real year-over-year growth rate, especially for investments held over irregular or multi-year periods.
COMMENT UTILISER
- Enter your initial investment amount.
- Enter the current or final value of the investment.
- Enter the holding period in years.
- Review the total ROI, CAGR, and average annual return results.
- Use CAGR specifically when comparing investments held for different lengths of time.
CAS D'USAGE COURANTS
- An investor comparing a stock held 3 years against a fund held 7 years using CAGR instead of raw percentage gain.
- Someone evaluating whether a rental property's value growth beat inflation and other options over a decade.
- A person checking the real annualized return on a small business or side investment exited after 4 years.
- An investor deciding if a stock position that doubled in 18 months actually outperformed a steadier long-term holding.
- Someone reviewing past investment decisions to see which asset class actually delivered the best annualized performance.
CONSEILS ET ERREURS COURANTES
- CAGR assumes smooth, steady growth — it doesn't reflect the actual volatility or ups and downs the investment experienced along the way.
- Total ROI and CAGR can tell very different stories: a 100% total return over 10 years is a much lower annualized rate than the same 100% return over 2 years.
- This calculation doesn't account for taxes, fees, or additional contributions made during the holding period — factor those in separately for a true net return.
- For investments with irregular cash flows (multiple deposits or withdrawals), a simple CAGR calculation is less accurate; treat it as a rough estimate in that case.
AUTRES QUESTIONS
- What's the difference between CAGR and average annual return?
- A simple average annual return just averages each year's percentage gain, which can be skewed by volatility. CAGR calculates the single steady rate that would take you from the starting value to the ending value through compounding, which is generally the more accurate way to describe multi-year growth.
- Why does the same total return look different over different time periods?
- A 50% total gain over 5 years reflects a much higher annualized growth rate than the same 50% gain over 15 years, because compounding needs less time to reach that total in the shorter period. CAGR isolates that annualized rate so returns over different periods can be compared fairly.
- Does CAGR account for volatility or drawdowns?
- No. CAGR only looks at the starting and ending values, so two investments with the same CAGR can have had very different paths — one steady, one with sharp swings. It's a useful summary number, not a full picture of risk.
- Should I include dividends or rental income in the final value?
- For an accurate total return, yes — reinvested dividends, distributions, or income collected along the way should be added to the final value, otherwise the calculation will understate the investment's actual performance.
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